Cumplimiento más rápido. Decisiones mejor fundamentadas.
IA especializada, casos de ejemplo construidos sobre tipologías reales y consultas con un oficial de cumplimiento en el plan Premium, para equipos de cumplimiento y fraude — todo en un solo lugar.
Cobertura en las áreas que importan
Primero, el contexto
¿Qué es cumplimiento y dónde entra Confluir?
Cumplimiento (en inglés, compliance) es el trabajo de asegurar que una institución financiera siga las leyes que la regulan. Confluir se enfoca en una parte concreta de ese trabajo: la prevención del crimen financiero.
- 1 · El campo
Prevenir el crimen financiero
Cooperativas, bancos, remesadoras y fintech están obligados por ley a prevenir el lavado de dinero, a no hacer negocios con personas sancionadas y a detectar el fraude contra sus clientes.
- 2 · Ante quién
Reguladores que examinan
Las reglas las ponen agencias federales como FinCEN y la OFAC, del Departamento del Tesoro, y las supervisan reguladores como la NCUA, COSSEC o la OCIF en Puerto Rico. Sus examinadores revisan que cada institución las cumpla.
- 3 · Dónde ayudamos
Entender, decidir y documentar
Confluir te ayuda a saber qué exige cada regla, a decidir qué hacer ante un caso concreto y a dejarlo documentado para el examen, con la fuente oficial a la vista.
¿Debo radicar un SAR (reporte de actividad sospechosa) por retiros de $9,800 en efectivo tres días seguidos?
Ese patrón puede indicar estructuración: dividir el efectivo para no llegar al umbral de $10,000 que obliga a reportarlo. Revisa la actividad esperada y el perfil del cliente — si es inconsistente, probablemente amerite un SAR. Así puedes documentarlo…
Fuente: FinCEN · 31 CFR §1020.320
Consultar a un oficialLa plataforma
Todo lo que necesitas en un solo lugar
Cuatro formas en que Confluir te ayuda a trabajar más rápido y con más confianza.
Agentes de IA especializados
Seis agentes expertos en prevención de lavado de dinero (BSA/AML), sanciones (OFAC), fraude, traducción regulatoria y preparación para exámenes regulatorios — respuestas ancladas en más de 200 fuentes regulatorias oficiales.
Explorar →Biblioteca de casos de lavado de dinero y fraude
Aprende de casos de ejemplo anonimizados, construidos sobre tipologías reales. Filtra por industria, región y tipo de esquema.
Explorar →Capacitaciones y rutas
Rutas de aprendizaje estructuradas para subir el nivel de tu equipo y preparar certificaciones.
Explorar →Consulta con un oficial en vivo
Cuando la IA no basta, un oficial de cumplimiento te orienta por chat en tiempo real. Incluida en el plan Premium.
Explorar →Para quién es
Un mismo lugar para todo el equipo
No hace falta ser especialista para sacarle provecho. Cada perfil entra por donde le hace falta.
Oficiales de cumplimiento
Respuestas con la cita regulatoria, hallazgos y políticas en minutos, y la consulta con un oficial (plan Premium) cuando el caso lo pide.
Gerencia y juntas
Entiende qué le exige el regulador a tu institución y qué preguntarle a tu equipo, sin tener que ser especialista.
Quien empieza en el campo
Aprende el oficio con rutas bilingües, simulacros de examen y un orientador que explica lo básico en palabras sencillas.
Equipos de fraude
Tipologías, señales de alerta y cuándo un caso de fraude también obliga a reportar a las autoridades.
Cómo funciona
De la pregunta a la respuesta en minutos
Pregunta
Elige un agente especializado y pregunta en lenguaje natural — español o inglés.
Profundiza
Explora casos de ejemplo, toma una capacitación o, con el plan Premium, consulta a un oficial humano.
Actúa con confianza
Recibe orientación fundamentada que puedes validar con fuentes oficiales y tus propios procesos.
Por qué Confluir
Construido para cumplimiento serio
Privado por diseño
Los casos están totalmente anonimizados y los oficiales son anónimos para ti.
Oficiales bajo NDA
Cada oficial firma NDA y código de conducta antes de aceptar una consulta. Orienta; no edita ni aprueba tus documentos.
Bilingüe, de raíz
Todo funciona en español e inglés, con terminología regulatoria precisa.
Complementa tu programa
Orientación educativa entre pares que apoya — nunca reemplaza — tus procesos internos.
Únete a la comunidad
Empieza gratis por 7 días — sin tarjeta de crédito — y mejora tu plan cuando necesites casos, capacitaciones y consultas con oficiales en vivo.